GDMFX 客户端验证及管理政策

介绍

新西兰全球衍生资本市场有限公司(简称为GDMFX)承诺遵守反洗钱及反恐怖融资的国际最高标准。因此,公司将采取具体步骤和实施特定的程序,在还未提供任何服务予客户以前,确定每一位新客户的身份与地址符合反洗钱政策。该政策在 www.gdmfx.com.cn 的法律文件页面上有列明。这个文件是GDMFX的商务条款中不可分割的一部分。

定义

客户

客户可以是遵从公司商业条款的任何人、两人组成的小组或法律认证的实体,同时持有活跃的GDMFX客户帐户。GDMFX的客户被定义为零售客户,除非或直到有其他的要求。

客户申请

一个在法律上或自然的实体、个人或团体已经接受GDMFX的商业条款,但还未完成公司的开户手续。

会员专区

一个安全的客户门户网站: https://secure.gdmfx.com 只给予公司客户和已经成功向GDMFX确认/验证了他们的邮件地址的客户浏览。

客户帐户

客户帐户,也指交易室帐户,是所有该交易室相关的GDMFX交易帐户和他们各自资产与负债的集合。

客户帐户可以通过本公司的会员专区使用个人信息或个人注册信息为登录凭据进行访问。

客户帐户可以根据客户不同分成三种类型:

  • 个人帐户—在所有的情况下,客户是单独一个人。

  • 联名帐户—在任何的情况下,客户是两人一组的。

  • 公司帐户—在任何的情况下,客户是一个法律认证的实体。

交易帐户

一个拥有独特号码的帐户并由GDMFX客户所持有,用以通过GDMFX的交易平台交易金融工具。

交易帐户可以是真实帐户或 Meta Trader 帐户(MT4 帐户)按照GDMFX所定制的分类和公布于公司网站的类型拥有不同的特质。

客户协议生效

当客户端申请人在他/她的第一次确认GDMFX的帐户开通手续已被公司通过时,客户协议就已生效。

帐户开通手续

在成为GDMFX的客户之前,每一位申请者必须完成公司的帐户开通手续。此手续已在网上创建,并符合GDMFX的反洗黑钱政策,是商业条款不可分割的一部分。

帐户开通手续规定每一位申请者必须提交特定的资料与文件以便GDMFX审核,公司会在批准客户帐户后开始提供服务。

所需资料

签署公司服务时,每一位GDMFX新客户申请者需要提供以下基本资料:

  • 客户姓名

  • 出生日期

  • 地址

  • 电子邮箱地址

 

本公司将发送验证邮件到所提供的电子邮箱地址,并要求客户点击电子邮件内提供的一个独特链接进行确认,以核实申请者所提供的电子邮箱地址。没有点击独特链接确定电子邮箱地址的申请者将不能继续帐户开通手续。

所需文件

依据客户帐户类型,GDMFX客户端申请者需要提交特定的文件,以确定他们的身份与地址。

 

  • 个人帐户

    • 一个政府由发出包含照片且有效(未过期)的身份证明文件。例如:全国身份证(正面和背面),驾驶证(正面和背面),护照。

    • 任何下列有显示姓名和申请者当前地址的文件。此类文件三个月内有效:银行对帐单、水电费单(煤气,水,电或住宅电话)、信用卡帐单。请注意,不接受移动电话费帐单!

  • 联合帐户

    • 每一位申请者必须提供开通个人帐户所需的文件。

    • 如果这两个申请人住在同一地址,GDMFX将接受显示两位申请人姓名的帐单,或水电费单。

  • 公司帐户

    • 公司注册证书

    • 备忘录及章程

    • 业务地址证明

    • 2名董事的验证*

    • 持有股份25%或以上的股东的验证*

 

*如果有任何董事或股东是私营个体,我们会要求提供类似个人客户帐户所需的身份和地址证明文件。

在一些情况下,GDMFX在批准客户申请前会要求附加文件。所有文件的图像/扫描要求高品质和全彩色。身份证和其他卡型的身份证件必须同时扫描正面和背面。没有显示申请者出生日期的身份证件是不被接受的。

客户申请者必须在GDMFX的会员专区内上传自己的文件或通过其注册的电子邮箱发送邮件至 customersupport@gdmfx.com.cn

客户帐户审批和激活

一旦申请人提交了所有必须的文件和资料,GDMFX将审查申请,并通过电邮在一个工作日内(24小时)提供对其申请的决定。

GDMFX有权拒绝客户的申请并无需为此举动提供任何理由。

一旦客户收到GDMFX的电子邮件通知,客户帐户就确定已经被启动。

帐户管理

客户帐户/交易室帐户

  • GDMFX将使用客户在帐户开通手续中所提供的电子邮箱地址为唯一的标识。

  • 其客户帐户的唯一标识/注册电子邮箱地址是不能够更换的

  • GDMFX对于一个客户同一时间能够拥有的活动客户帐户/交易室帐户的数量限制,GDMFX保留自由裁量权。

交易帐户

  • 经批准后,每个新客户端将自动在他/她的新客户帐户提供他/她的第一个交易帐户(真实帐户)。

  • 每个交易帐户都与一个特定的交易交易室/客户帐户相关联的,不能被重新分配/移动到另一个交易室,除非依据GDMFX帐户终止程序的规定。

  • GDMFX有权在任何时间点并自行决定限制单一客户端可以拥有的交易帐户数量。

  • 客户可以执行在他们的交易帐户之间内部转帐及/或可以依据GDMFX的入金和出金程序从每一个交易帐户直接入金/出金。

  • 客户不得要求从自己的交易帐户内部转帐到其他人的交易帐户。

  • 从交易户口内部转帐至不同交易室内的帐户是不被允许的。

  • GDMFX有权在任何时间禁止某些或所有客户的交易帐户之间的内部转帐,并恕不另行通知下自行决定,并保留不提供任何理由的权利

  • 如客户的其中一个客户交易帐户没有足够的余额支付帐单,费用,或补足对公司的欠款,GDMFX保留以下权利:从同一位客户所拥有的其他交易帐户余额中收取应付款项,并不另行通知,无论该交易帐户是否归属到同一个交易室。

访问凭据

  • GDMFX只对所注册的电子邮件的客户帐户和他/她的每一个交易帐户提供初次访问凭据。

  • 每位客户有责任妥善保管他的访问凭据。如果客户无法保持他/她的登录凭据,GDMFX将不承担责任,例如他/她的客户帐户和/或交易帐户(S)被未经授权的第三方访问。

  • GDMFX拒绝向不是在客户注册时所提供的电子邮箱地址发送恢复访问凭据。

  • GDMFX拒绝更换,更改或以其他方式修改客户帐户的注册电子邮箱地址/唯一标识。

帐户终止程序

  • GDMFX在以下情况的任何时间点,保留关闭任何客户的任何或所有客户帐户的权利:

    • 涉嫌滥用公司的条款与细则和/或政策

    • 书面提交的客户请求。

  • 客户同意GDMFX在未通知他们之前关闭他们的客户帐户。

  • 在客户帐户终止的情况下,GDMFX对以下的行为保留部分或全部的权利:

    • 关闭客户的任何/所有仓位 

  • 酌情使用提供给本公司的即时汇率转换所有交易帐户的余额为欧元货币或美元货币

  • 将归属于/开立于该客户名下的所有交易室帐户/客户帐户的所有交易帐户及其余额合并。

  • 收回任何客户欠GDMFX的欠款。

  • 依据公司的入金和出金程序,处理剩余资金的出金,如有,并无需事先通知客户。

入金和出金程序

入金

  • 提供给GDMFX的客户的入金方式和支付提供商都已在公司网站上公布。本公司保留权利对入金方式和/或提供商及其性质予以更改,恕不另行通知客户。

  • GDMFX的客户需理解,所有入金提供商是第三方且GDMFX无法对他们的服务质量负责。客户必须自己评估适合的入金款方法和/或提供者。

  • GDMFX不允许他/她的客户帐户未根据帐户开通程序,在被批准前申请入金。

  • 当客户端申请者的客户帐户还未被公司批准却透过GDMFX的入金渠道入金时,GDMFX可以拒绝其资金并在扣除任何转帐费用或其它任何费用后,使用公司原先接收资金的相同方式将资金退还给汇款人。

  • GDMFX有权自行决定和在不另行通知下对新或现有的客户拒绝使用一定的入金方式及/或提供商。

  • GDMFX有权要求客户提供更多的信息和/或文件以通过部分或全部的入金方式提供商处理他们的入金。

    • 在某些情况下,出于安全原因,GDMFX可能要求其客户提供信用卡/转帐卡的正面和背面的图片/扫描,连同卡号前六位和后四位数字。该卡必须已签名且签名必须清晰可见,。卡背面的短安全代码(CVV/ CVV2)和卡号中间的数字必须盖上小片纸遮挡。 

  • GDMFX的客户被告知并了解,本公司将不会允许第三方入金予自己的帐户。所有转帐至GDMFX必须是由客户自己核准的。

  • 当第三方试图将资金入到一个GDMFX客户的交易帐户时,本公司可能会拒绝该资金并将资金退还给汇款人,单不包括任何转帐费用或其它费用,退款路径与公司最初收到该笔资金的路径相同。

  • GDMFX将在公司接收帐目后的两个工作日(48小时)处理所有入金的资金并转帐至客户的交易帐户中。

  • GDMFX将不负责由入金提供商、付款服务供应商或任何其他的第三方所造成的延迟。

出金

  • 客户有权利在任何时间,从他/她的交易帐户里的任何部分资金要求出金。其出金款项可等于或小于:

    • 交易帐户内的余额,当交易帐户内没有开放的交易头寸

  • [(净值 - 信用额)*40%],在交易帐户内有未平仓头寸的情况下。

  • 出金要求可以通过GDMFX的会员专区来提交,或通过邮件至 accounts@gdmfx.com.cn 提交, 但仅限于使用客户注册帐户的邮箱地址发送的邮件才被视为有效。

  • 所有出金申请,除了公司“商业条款”规定的特殊情况外,将在收到出金申请后7天工作日内处理。包括从收到GDMFX 出金申请的凭证开始,直到GDMFX向银行和/或支付机构发送从公司的帐户转资金至客户的帐户的指令时为止。

  • GDMFX的客户应了解到,所有执行出金的银行和支付机构是出自于第三方,GDMFX不能为他们的服务质量和/或速度负责。客户必须自行评估一家银行、支付机构或付款方式对自己是否合适。

  • 如果指定出金的交易帐户里资金不足,或其在公司处理出金要求时变得不足,GDMFX有权拒绝出金请求。

  • GDMFX保留拒绝使用客户所要求的特定转帐方式出金的权利,并会向客户建议替代方式。

  • 在一般情况下,所有被批准的出金申请将被送回原本的资金来源,即他们最初的入金来源:回到同一银行帐户、电子钱包帐户、转帐卡/信用卡。

    • 在以借记卡/信用卡来入金的情况下,公司会将任何要求的入金金额内的出金金额返还至与初始入金一致的卡中,任何超过的金额则可被返还至客户名下的银行帐户。

  • 在某些情况下GDMFX在出金要求被批准之前可要求客户或他/她的代理人提供更多的信息/文件。

  • 当客户帐户被GDMFX禁止,公司保留权利根据现有的政策,在未收到客户出金要求的情况下,将客户资金返还至入金来源。