GDMFX 反洗钱

洗钱是将从非法活动中(恐怖活动、毒品交易、非法武器交易、贪污、贩卖人口等)获取的金钱或其它有价值的物资转换为看起来正当的金钱或投资。透过这些洗钱方式,金钱及具有价值的物质来源变得无法被追踪。

政策声明和原则

GDMFX采用了遵从反洗钱/反恐怖融资法案的项目。作为该过程的一员,您需要提供身份证明。

政策范围

  • 该政策适用于所有GDMFX 高级职员、员工、指定生产商以及GDMFX  提供的产品和服务。 
  • GDMFX所有的业务单位和场所都会紧密合作,共同打击反洗钱活动。基于国际反洗钱法,每个业务单位和地点已贯彻实施合理的风险基础程序,希望可以预防、检测及上报洗钱交易。
  • 根据反洗钱法,所有的结果都将会备案并保留。AML反洗钱委员会将会对可疑活动的发起(SARs),或者其他需要向相关执法或监管机构报告的行为负责。任何与执法或监管机构的相关政策的接触都需要由AML反洗钱委员会操控。

政策

  • GDMFX的政策在于预防并积极追查对于洗钱的预防措施,及任何有助于洗钱且资助恐怖分子或犯罪活动的事项。
  • GDMFX在AML适用的法规中,致力于要求其高级职员、员工和指定生产商坚决遵守这些标准,以防止产品和服务被用于洗钱。

客户认证项目

  • 基于相关法律,GDMFX会通知客户并要求他们提供信息以确认身份。

确认信息

  • 在核实客户信息时,指定生产商应该审查带有照片的身份证明。GDMFX不会试图核实客户提供的认证文件是否有效。
  • 出于认证目的,GDMFX会根据政府发行的身份证明来创建客户的身份。然而,GDMFX会分析所提供的信息,以确定获取的信息中是否存在不合逻辑的地方。
  • GDMFX会记录认证文件, 其中包括客户提供的所有身份识别信息、使用的认证方法和认证结果、包括但不仅限于与照片相匹配的指定生产商所签署的身份证明。

拒绝提供信息的客户

  • 当要求提供上述信息时,如果客户拒绝提供或者故意提供不实信息,指定的代理商应当通知他们新的商务团队。GDMFX将会拒绝该申请并通知AML委员会。

监督和报告可疑活动

  • GDMFX 搜集并核实客户 的身份证明数据,并且记录和追踪客户进行的所有交易的分项报表。
  • 如果GDMFX 追踪到客户有在不规范条件下执行可疑交易,公司将根据反洗钱金融行动特别小组(AML FATF)的提议采取行动。
  • 在任何情形下,GDMFX都不接受现金存款和现金支付。
  • 如果GDMFX 认为所执行的交易是以任何一种方式与洗钱或者犯罪活动相关联的时候,GDMFX会有权在任何一个阶段拒绝处理此交易。根据国际法,由于客户的可疑活动,GDMFX没有义务告知其行为已被上报于相应的领导机构。

可疑活动

  • 对于公司服从政府要求及AML政策而上报资料,客户对于他/她的身份、业务和资产类型感到担忧,或不情愿/拒绝透露任何商业活动信息以及提供不正常或可疑的身份认证或商务文件。
  • 客户希望从事缺乏商业意识或明确投资策略、与客户阐述的商业策略不一致的交易。
  • 客户所提供来认证资金合法来源的信息,是虚假的、误导性的或大体上是有错误的。
  • 在被要求验证时,客户拒绝认证或不能指出他/她的资金和其它资产的任何合法来源。 
  • 客户(或公开与客户相关的人)的背景可疑,或是新闻报道所指出的可能有刑事、民事或违反监管行为的对象。
  • 客户对风险、手续费或其他交易成本表现的不大关心。
  • 客户似乎代理一位身份不明的委托人。在未提供合法商业缘由的情况下,拒绝或不愿提供信息,或以其他方式对于有关个人或实体闪烁其词。
  • 客户在描述他/她的业务性质时有困难,或者缺乏他/她所在产业的基本了解。
  • 客户试图进行频繁且大额度的货币存款,且坚持用现金等价物做交易,或者请求对公司有关现金和现金等价物存款的政策豁免的行为。
  • 客户涉及现金、现金等价物或其他货币工具的交易,似乎是有组织的想避开10000美元的政府上报要求,特别是如果现金或货币工具正好低于上报或记录的门槛。
  • 没有明显理由的情况下,客户在个人名下开通有多个帐户或者在多个名字的状态下,有大量的帐户间转帐或第三方转帐。
  • 客户来自于金融行动特别工作组鉴定的非合作国家或地区,或者在这些国家设有帐户。
  • 客户的帐户有来历不明的或突然间大量的电汇活动,尤其是那些之前很少甚至没有活动的帐户。
  • 客户的帐户显示大量货币或银行本票交易,总计金额庞大。
  • 客户的帐户大量电汇转帐给予与合法商业客户不一致的第三方。
  • 无明显商业意图,客户的帐户给/从一个被鉴定为有洗钱风险或银行保密场所的国家电汇转帐。
  • 无任何明显的商业意图,客户的帐户出现大额度或频繁的电汇转帐,然后立即用支票或借提款卡取出的行为。
  • 无任何明显的商业意图,客户在资金存储之后,立即要求把资金电汇或转移给第三方或另一公司。
  • 客户为了购买长期投资而进行资金存款,但是随后立即要求平仓,把收益转移出帐户的行为。
  • 无任何明显商业意图,客户与不相关的帐户间有过多交易记录。
  • 客户要求处理交易的方式,是以避开公司正常文档条规进行。
  • 没有任何明显的缘由或红色警示,客户从事涉及到包含有某些类型的证券(比如,低价股、无记名债券)交易,虽然正当,但已被用于欺诈计划和洗钱活动(这样的交易可能要进行深入尽职的调查,以确保客户活动的正当性)。
  • 客户的帐户显示出原因不明的异常活跃的帐户活动以及平缓的证券交易。

如果指定的生产商:

  • 在销售额中出现戏剧性或出乎意料的增长(特别是整付保费合约)
  • 在整付保费合约中有不间断的高频率活动,超出了公司平均水平
  • 生活方式突然发生变化
  •  要求把客户文档递交到代理商

我们的合规制度

  • 根据法律对金融机构的要求,GDMFX执行合规制度,包括任命监察官员、编制政策和程序、对于其有效性的定期检查,以及对于我们工作人员进行不间断的合规训练。
  • GDMFX致力于定期更新其电子系统,以检测可疑的交易以及客户身份认证的记录,使之与发布的新规定一致,并提供员工新规定中所定下的反洗黑钱政策训练。